Cas de synthèse
Le portefeuille de Nadia
Nadia hérite et veut enfin organiser son épargne. Construisez avec elle un portefeuille qu’elle saura tenir, puis suivez-le pendant quelques années.
9 étapes qui reprennent les leçonsCorrection à chaque étape
Le dossier
Nadia a 41 ans, elle est infirmière et propriétaire de son logement. Après une succession, elle dispose de 60 000 €, en plus de son épargne de précaution qui reste sur un livret. Elle veut préparer sa retraite, dans une vingtaine d’années.
Jusqu’ici, elle n’a jamais investi. Une amie lui conseille « un bon fonds de sa banque », un collègue ne jure que par l’action de leur hôpital privé. Nadia préfère comprendre avant de signer.
Vous allez l’accompagner de bout en bout : son profil de risque, sa répartition, le choix des supports, puis la vie du portefeuille sur plusieurs années. Chaque étape reprend une leçon du parcours. Les chiffres sont fictifs, et il s’agit d’un exercice, pas d’un conseil.