Débutant
Épargne salariale et retraite
55 min 10 leçons
Débuter en investissement
Construire son portefeuille
- Débutant
- 1 h 03
- 8 leçons, 2 études de cas
- 40 questions de quiz
Débutant
À propos du parcours
Objectifs, allocation d’actifs, choix des ETF, partie prudente, versements réguliers, rééquilibrage, suivi et erreurs à éviter : passer de quelques placements épars à un portefeuille cohérent.
Commencer le parcours Gratuit, sans carte bancaire. Votre meilleur score est gardé.
Objectifs
Ce que vous saurez faire
- Traduire vos projets en objectifs chiffrés, avec un horizon et un risque acceptable
- Répartir votre argent entre actions, obligations et monétaire, et choisir vos ETF
- Investir régulièrement selon un plan écrit, sans dépendre de l’humeur du marché
- Rééquilibrer votre portefeuille quand il s’écarte de sa cible
- Mesurer votre performance réelle et repérer les erreurs de construction
Les leçons du parcours
Leçon 1
À suivreDéfinir ses objectifs et son profil de risque
Traduire vos projets en objectifs chiffrés et savoir quel niveau de risque vous pouvez réellement prendre.
6 min 4 questions
Leçon 2
L’allocation d’actifs, la décision qui compte le plus
Choisir une répartition entre grandes classes d’actifs cohérente avec votre horizon, et comprendre pourquoi elle pèse plus que le choix des titres.
8 min 4 questions
Leçon 3
Choisir un ETF : ce qu’il faut regarder
Savoir comparer deux ETF qui semblent identiques : indice, réplication, frais réels, distribution et taille.
4 min 4 questions
Leçon 4
La partie prudente : obligations, fonds en euros et monétaire
Choisir ce qui amortit le portefeuille, et comprendre pourquoi une obligation peut perdre de la valeur.
6 min 4 questions
Leçon 5
Investir régulièrement et tenir son plan
Choisir entre investir une somme d’un coup ou l’étaler, automatiser ses versements et s’y tenir quand les marchés s’agitent.
8 min 4 questions
Leçon 6
Rééquilibrer son portefeuille
Repérer quand votre portefeuille s’écarte de sa cible et le ramener à la répartition choisie, au calendrier ou au seuil.
6 min 4 questions
Leçon 7
Suivre sa performance
Mesurer ce que votre portefeuille a vraiment rapporté, le comparer à une référence honnête et tenir compte de tous les frais.
6 min 4 questions
Leçon 8
Les erreurs de portefeuille qui coûtent cher
Repérer dans un portefeuille les défauts les plus fréquents, avant qu’ils ne coûtent de l’argent.
4 min 4 questions
Étude de cas · leçon 9
2022 : l’année où les obligations n’ont pas amorti la chute
Comprendre pourquoi actions et obligations ont baissé ensemble en 2022, et ce que cela dit de la diversification.
8 min 4 questions
Étude de cas · leçon 10
Investir chaque mois pendant la crise de 2008
Mesurer, sur les vrais cours, ce que rapporte le fait de continuer à investir pendant un krach, et ce que coûte l’arrêt.
7 min 4 questions
Fiche de synthèse
L’essentiel du parcours, réuni
Les définitions, les formules et les points à retenir de chaque leçon, réunis pour réviser avant l’épreuve. Elle s’imprime ou s’enregistre en PDF.
Cas de synthèse · 9 étapes
Le portefeuille de Nadia
Nadia hérite et veut enfin organiser son épargne. Construisez avec elle un portefeuille qu’elle saura tenir, puis suivez-le pendant quelques années. Un entraînement corrigé à chaque étape, avant l’épreuve finale.
Épreuve finale notée
Validez le parcours avec une note sur 20
20 questions tirées au hasard dans les quiz du parcours, corrigées à la fin. Réussie à 14/20 ; la meilleure note est gardée et votre formateur la voit si vous êtes dans une classe.
Mini-jeu du parcours
Rééquilibrer un portefeuille qui a dérivé
Mesurez dans un tableur la dérive d’un portefeuille 60 / 30 / 10, calculez les ordres pour revenir à la cible, puis le versement qui évite de vendre.
0 objectif sur 5
Mini-jeu du parcours
Composer le portefeuille de quatre clients
Glissez des placements dans un portefeuille de dix briques pour satisfaire quatre clients aux exigences très différentes : volatilité, frais, pires années, concentration.
0 objectif sur 4