Intermédiaire
Comprendre la bourse
55 min 10 leçons
Débuter en investissement
Épargne salariale et retraite
- Débutant
- 55 min
- 8 leçons, 2 études de cas
- 40 questions de quiz
Débutant
À propos du parcours
Intéressement, participation, PEE, PER, assurance-vie et PEA : ce que l’entreprise vous verse, ce que sera votre retraite, où placer l’écart et comment en sortir.
Commencer le parcours Gratuit, sans carte bancaire. Votre meilleur score est gardé.
Objectifs
Ce que vous saurez faire
- Savoir ce que valent l’intéressement, la participation et l’abondement
- Choisir entre toucher une prime et la placer, chiffres à l’appui
- Comprendre le blocage, les cas de déblocage et la fiscalité du PEE et du PER
- Savoir quand la déduction du PER rapporte vraiment
- Estimer sa future pension et l’effort d’épargne qui comble l’écart
- Choisir entre rente et capital, et réduire le risque à l’approche de la retraite
- Ranger chaque projet dans la bonne enveloppe : livret, PEE, PER, assurance-vie ou PEA
Les leçons du parcours
Leçon 1
À suivreIntéressement, participation, abondement : l’argent que verse l’entreprise
Savoir d’où viennent les primes d’épargne salariale, ce qu’elles peuvent valoir, et quoi en faire quand elles arrivent.
8 min 4 questions
Leçon 2
Le PEE : faire fructifier son épargne salariale
Comprendre comment fonctionne le plan d’épargne entreprise, quand l’argent se débloque et comment choisir ses fonds.
5 min 4 questions
Leçon 3
Votre future retraite : combien, et à partir de quand ?
Comprendre comment se calcule la retraite obligatoire, estimer l’écart avec ses besoins et ce qu’il faut épargner pour le combler.
5 min 4 questions
Leçon 4
Le PER : préparer sa retraite, et payer moins d’impôt ?
Comprendre le plan d’épargne retraite, son blocage, et savoir quand la déduction des versements rapporte vraiment.
7 min 4 questions
Leçon 5
Rente ou capital : comment sortir de son épargne retraite
Comparer la sortie en rente et en capital, comprendre le risque de vivre longtemps et celui des mauvaises années au mauvais moment.
5 min 4 questions
Leçon 6
L’assurance-vie : un contrat à tout faire
Comprendre le fonds en euros, les unités de compte, les frais et la fiscalité de l’assurance-vie, y compris pour la transmission.
5 min 4 questions
Leçon 7
Gestion libre ou pilotée : moins de risque à l’approche du but
Comprendre pourquoi la part d’actions doit baisser quand l’échéance approche, et comment fonctionne la gestion pilotée d’un PER ou d’une assurance-vie.
5 min 4 questions
Leçon 8
Livret A, PEE, PER, assurance-vie, PEA : où placer quoi ?
Ranger chaque besoin d’argent dans l’enveloppe qui lui convient, selon l’horizon et la fiscalité.
5 min 4 questions
Étude de cas · leçon 9
Enron, 2001 : l’épargne retraite des salariés placée dans leur entreprise
Comprendre pourquoi il est dangereux de placer son épargne dans l’entreprise qui vous paie, et ce que la loi a changé depuis.
5 min 4 questions
Étude de cas · leçon 10
Le fonds en euros depuis 2000 : sans risque de perte, mais pas à l’abri de l’inflation
Mesurer ce qu’a vraiment rapporté le placement préféré des Français, une fois l’inflation déduite.
5 min 4 questions
Fiche de synthèse
L’essentiel du parcours, réuni
Les définitions, les formules et les points à retenir de chaque leçon, réunis pour réviser avant l’épreuve. Elle s’imprime ou s’enregistre en PDF.
Cas de synthèse · 9 étapes
L’épargne de Claire, de la prime à la retraite
Claire reçoit sa première prime d’intéressement et commence à penser à sa retraite. Suivez-la de ce premier choix jusqu’au jour où elle arrête de travailler. Un entraînement corrigé à chaque étape, avant l’épreuve finale.
Épreuve finale notée
Validez le parcours avec une note sur 20
20 questions tirées au hasard dans les quiz du parcours, corrigées à la fin. Réussie à 14/20 ; la meilleure note est gardée et votre formateur la voit si vous êtes dans une classe.
Mini-jeu du parcours
Placer sa prime et préparer sa retraite
Chiffrez dans un tableur une prime touchée ou placée, l’abondement de l’employeur, ce que rapporte vraiment la déduction d’un PER, puis une sortie en rente.
0 objectif sur 4