Cas de synthèse
L’épargne de Claire, de la prime à la retraite
Claire reçoit sa première prime d’intéressement et commence à penser à sa retraite. Suivez-la de ce premier choix jusqu’au jour où elle arrête de travailler.
9 étapes qui reprennent les leçonsCorrection à chaque étape
Le dossier
Claire a 38 ans. Elle est responsable logistique dans une entreprise de 300 salariés, vit seule, et gagne 3 400 € nets par mois. Son revenu imposable la place dans la tranche à 30 %.
Son entreprise a un accord d’intéressement, un PEE avec un abondement de 50 %, et la participation, obligatoire à sa taille. Claire a aussi une assurance-vie ouverte il y a dix ans, et son épargne de précaution est déjà sur un livret.
Vous allez l’accompagner sur plusieurs années : placer sa prime, débloquer son PEE, estimer sa retraite, ouvrir un PER, choisir comment le gérer et comment en sortir. Chaque étape reprend une leçon du parcours. Les chiffres sont fictifs, et il s’agit d’un exercice, pas d’un conseil.