Cas de synthèse
Le plan de risque de Julie
Julie veut gérer elle-même une stratégie active. Avant d’y engager son argent, aidez-la à mesurer son risque et à écrire les règles qui la protégeront d’elle-même.
8 étapes qui reprennent les leçonsCorrection à chaque étape
Le dossier
Julie a 29 ans, elle est analyste de données. Son épargne de précaution et son épargne de long terme sont déjà placées. Elle veut consacrer 20 000 € à une stratégie active, sur des actions, qu’elle a imaginée et testée sur son ordinateur.
Elle est à l’aise avec les chiffres, beaucoup moins avec ses émotions quand le marché baisse. Un ami lui parle de CFD, un forum de « backtests à +40 % par an ».
Vous allez l’accompagner : mesurer le risque, dimensionner ses positions, juger sa stratégie, repérer ses biais et écrire son plan. Chaque étape reprend une leçon du parcours. Les chiffres sont fictifs, et il s’agit d’un exercice, pas d’un conseil.